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ふるさと納税の落とし穴!確定申告?10分で出来る書き方をご紹介!

家計 暮らし
この記事は約 4 分で読めます。 438 Views

ふるさと納税で商品ゲット!で終わっていませんか?それでは何も「お得」ではないのです。

そのあとにしっかり確定申告をしないと、税金は還付・控除されません(一部例外あり)。

ポイントを押さえて、ふるさと納税をかしこく利用しましょう。

 

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ふるさと納税の基本

ふるさと納税は「寄付」行為です。寄付金控除を受けることによって、税金が還付・控除される仕組みです。

ですから、ふるさと納税をした後に確定申告をして、初めて「寄付金控除」が利用できるのです。

確定申告をしなければ、ただの自治体への「寄付」にしかなりません。

調査ではおよそ7割の人しか「確定申告」をしていません。およそ3割の方はただの寄付行為を自治体にしただけになっています。

ふるさと納税をしたら、しっかりと確定申告をしましょう。

 

ふるさと納税のワンストップ特例制度

 

平成27年4月から「ワンストップ特例」が導入されました。

ワンストップ特例を利用すれば、確定申告が不要です。しかし、ふるさと納税をした人全員がワンストップ特例を受けられるわけではではありません。

下記の要件に該当しないことが要件になります。

確定申告をしなければいけない

●ふるさと納税を6か所以上利用した場合

●ふるさと納税をしたのが平成27年3月以前である

簡単にまとめると、確定申告が必要な人とふるさと納税を6か所以上に行った人は、ワンストップ特例の対象外ということになります。

ワンストップ特例を受けられる場合は、「ワンストップ特例申請書」を各自治体に1月10日まで提出すれば確定申告なしで税金が還付・控除されます。

ワンストップ特例を使える場合でも提出書類がありますので、返礼品を貰って終了しないようにしましょう。

もし1月10日を過ぎてしまった場合は確定申告をしなければいけなくなります。

バランス

 

ふるさと納税のしくみ

基本的にふるさと納税をした2,000円を超える部分が所得税からは還付、住民税からは控除される仕組みです。

例えば、30,000円ふるさと納税で寄付した場合、寄付金控除になるのは28,000円です。そして実際返金される金額は所得税(10%)の金額になります。ここでは2,800円です。

残りの25,200円は住民税から控除される金額になります。

 

還付・控除の計算式

「寄付金額」-2,000円=税金の還付・控除の合計額

税金の還付・控除の合計額×10%=還付金額(所得税)

税金の還付・控除の合計額×90%=控除金額(住民税)

 

確定申告の書き方

準備するもの

・勤務先発行の源泉徴収票

・寄付先自治体発行の寄附金受領証明書

・還付金受取口座の通帳と印鑑

・確定申告書

確定申告書は税務署の窓口にあります。ネット環境がある場合は国税庁のHPからダウンロードしてプリントアウトすると便利です。

参考:国税庁HP

*様式が2種類あります。A様式はサラリーマンや年金生活者といった方用です。B様式は個人事業者の方用です

国税庁HPより:http://www.soumu.go.jp/main_content/000330216.pdf

 

必要事項を記載する

見本をみるとわかりますが簡単です。

印刷してから書き込むのではなく、HP上で申告書を入力してから印刷すると、勝手に自動計算してくれるので面倒な計算をする手間も省けて便利です。

 

寄附金税額控除欄の「都道府県、市区町村分」

ふるさと納税受領証明書を見ながら記載する

 

所得税から、ふるさと納税分の控除額を計算して記入する

計算方法はふるさと納税額と所得金額の合計(第一表(5)の金額)×40%の少ない方の金額-2,000円です。

 

まとめ

ふるさと納税は各地の特産物が貰えて大変魅力的な制度です。しかし、ふるさと納税をして、その返礼品を貰うだけでは単に「寄付」しただけにすぎなくなります。

ワンストップ特例を受けられる方も「ワンストップ特例申請書」を忘れずに提出しましょう。それ以外の方はしっかり確定申告をして節税するように心がけましょう。

手続きは簡単です。

 

 

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